Налоговые вычеты по инвестиционному счету

09
03.03.2021

Расскажу про лайфхак, как сделать 52000 руб. из воздуха, даже если вы ничего не понимаете в инвестировании 😎

В банке можно открыть инвестиционный счет (ИИС). Государство инвесторов любит и стимулирует, поэтому к ИИС полагаются разные налоговые плюшки.

Существует два типа налоговых вычетов. Выбрать придется только один.

1️⃣ Тип А - Ежегодный возврат 13% от суммы, внесенной на счет
Ограничение – 52000 руб. в год, поэтому больше 400 тыс. класть нет смысла.
Пример: В 2020 году вы положили 100 тыс. руб. на ИИС. В 2021 году вы можете подать декларацию за 2020 год и вернуть 13 тыс. руб. из бюджета.
Обязательное условие – надо работать на работе или быть ИП на общем режиме, то есть платить НДФЛ, чтобы можно было его вернуть.

2️⃣ Тип Б – Освобождение полученной прибыли от налога
Отлично подойдет тем, кто не может воспользоваться вычетом типа А (кто не работает, например), и тем, кто молодец и получает большую прибыль от инвестирования.
Чтобы пойти этим путем, надо взять в налоговой бумажку, что вы вычет типа А не получали и отправить ее брокеру. Брокер это все посмотрит и отправит вам все ваши честно заработанные денежки без удержания налога.
Если так вышло, что брокер налог все-таки удержал, то можно исправить ситуацию путем подачи декларации через налоговую.

Условия для получения вычетов:
- заключение только одного договора на ведение ИИС
- нельзя закрывать ИИС раньше 3 лет, а значит и снимать деньги с него (ИИС при выводе средств закрывается)

❗ ВАЖНО! Если вы закроете ИИС раньше, чем через 3 года, то налог придется вернуть обратно.

Лайфхак. Можно открыть ИИС прямо сейчас, но ничего с ним не делать. А в конце трехлетнего срока положить деньги на счет, вернуть налог и закрыть счет. Главное смотрите, чтобы не было никаких банковских комиссий.

К примеру, открываем ИИС в марте 2021 г. В декабре 2023 г. кладем на счет 400 тыс. В январе 2024 г. подаем декларацию на возврат налога. В апреле 2024 г. закрываем ИИС.
Итог: Забрали свои 400 тыс. спустя всего 3-4 месяца + абсолютно законно заработали 52 тыс.

Мне одной кажется, что от этого поста больше толку, чем от всей книги "Богатый папа, бедный папа"? 😆

Платная экспресс-консультация

Заполняя это поле, вы соглашаетесь на обработку персональных данных

Спасибо за обращение!

Я свяжусь с Вами в ближайшее время.